Namespace-Name in der XML-Instanz der Datenübertragung Namespace name of instance on data transmission Version dieses Schemas Schema version Datum der letzten Veränderung Date of last change Ersetzte Version Replaced version Ersetztes Versionsdatum Replaced version date Beginn der Gültigkeit Start of validity Ende der Gültigkeit End of validity Diese Version definiert zusätzliche Beschränkungen und Erweiterungen basierend auf den Core Empfehlungen des EPC Rulebook und Implementation Guideline in Österreich This version containes restrictions and extensions based on core recommendations of EPC Rulebook and Implementation Guideline for use in Austria SEPA kann nur EUR transferieren SEPA just enables EUR transfers Spesenoption gemäß SEPA Richtlinie Charge option according SEPA regulation Der Maximalwert der Kontrolsumme. Mehr kann eine Datei nicht beauftragen The maximum value of the control sum. One file cannot instruct lager values Vom Empänger vorgegebene Referenz zur Zuordnung des Eingangs Referenz assigned by creditor to identify and associate receipt Begrenzung des Zeichensatzes für Namen und Verwendungszweck Limitation of character set for names and remittance information Begrenzung der Länge der Namenselemente Limitation of length of name elements Begrenzung der Länge des Transaktionszählers Limitation of length of transaction counter Begrenzung des Zeichensatzes für Namen Limitation of character set for names Festgelegter Wert für die Kreditorenidentifikation Fixed value for the creditor identification Festgelegter Wert für IBAN-only Beauftragungen Fixed value for IBAN only initiations Begrenzung des Zeichensatzes für Codes, Referenzen und Identifikatoren Limitation of character set for codes, references and identifications Erlaubte Struktur für Codes, Referenzen und Identifikatoren nach EPC217-08 Best Practices SEPA Requirements for Character Set SSG.pdf Startet nicht mit / Endet nicht mit / Enthält kein // Allowed structure for codes, references and identifications according EPC217-08 Best Practices SEPA Requirements for Character Set SSG.pdf Don't start with / Don't end with / Don't contain // Begrenzung des Zeichensatzes für Adressen Limitation of character set for addresses Ein Text oder Wert muß mindestens ein druckbares Zeichen enthalten A text or value must contain at least one printable character Ein Text oder Wert muß mindestens ein druckbares Zeichen enthalten A text or value must contain at least one printable character Ein Text oder Wert muß mindestens ein druckbares Zeichen enthalten A text or value must contain at least one printable character SEPA reguliert nur Standard-Massenzahlungsverkehrs-Aufträge SEPA regulates just standard mass payments initiations Begrenzung der Länge und Darstellung des Einzelbetrags Limitation of length and representation of transaction amount Einzig verfügbarer Wert ist EUR Only available value is EUR IBAN eines Kontos im SEPA-Raum. Alle anderen erfordern möglicherweise andere Verarbeitung IBAN of an account in SEPA area. All other may need special processing Ursprüngliche Mandatsidentifikation. Im Falle einer Änderung der Mandatsidentifikation Original mandate identification. In case of change of mandate identification Ursprüngliche Identifikation und/oder ursprünglicher Name des Einziehers. Im Falle einer Änderung von Identifikation und/oder Name des Einziehers Original identification and/or name of drawer. In case of change of drawer identification and/or name Ursprüngliches Konto des Bezogenen. Im Falle einer Änderung der Bezogenenkontos. Bei gleichzeitigem Wechsel des Kreditinstitutes siehe OrgnlDbtrAgt Original account of drawee. In case of change of account of drawee. On concurrent change of financial institution see OrgnlDbtrAgt Ursprüngliches Institut des Bezogenen. Im Falle eines gleichzeitigen Wechsels des Kreditinstitutes Original financial institution of drawee. In case of concurrent change of financial institution Identifikation des Instituts Identification of financial institution BIC einer Bank im SEPA-Raum. Alle anderen erfordern möglicherweise andere Verarbeitung BIC of a bank in SEPA area. All other may need special processing BIC einer Bank im SEPA-Raum. Alle anderen erfordern möglicherweise andere Verarbeitung BIC of a bank in SEPA area. All other may need special processing IBAN eines Kontos im SEPA-Raum. Alle anderen erfordern möglicherweise andere Verarbeitung IBAN of an account in SEPA area. All other may need special processing IBAN eines Kontos im SEPA-Raum. Alle anderen erfordern möglicherweise andere Verarbeitung IBAN of an account in SEPA area. All other may need special processing Kontowährung des begünstigten Kontos. Nur notwending bei Mehrwährungskonto Account currency of credited account. Only necessary with multi currency account Code entsprechend Codeliste Code according code list Keine Verwendung definiert No application defined Typ und Herkunft der Referenz Type and issuer of reference Zahlungsreferenz Creditor's reference Einzig verfügbarer Wert ist SCOR Only available value is SCOR Typcode Code type Referenz vergebende Organisation Reference assigning organisation Grundlegende Informationen zur übermittelten Datei Basic information on transmitted file Maximal 9.999 Bestände. Größere Anzahl kann nicht verarbeitet werden und die gesamte Datei wird zurückgewiesen Restricted to 9.999 batches. Larger count can not be processed and complete file will be rejected Tag der Geburt Date of birth Bundesland der Geburt Province of birth Stadt der Geburt City of birth Land der Geburt Country of birth Referenzen des Auftragggebers Initiator's references Einzelbetrag. Begrenzt auf maximal 999999999.99 und minimal 0.01. Punkt als Dezimalzeichen. Keine negativen Werte Single amount. Restricted to a maximum 999999999.99 and a minimum of 0.01. Decimal sign is the dot. No negative values Beispiele / Examples -- ungültig / invalid -- .87 645. 942.80352132 00023 000343.00 -- gültig und empfohlen / valid and recommended -- 0.34 74.5 456 3.04 -- möglich / possible -- 10.0 10.40 10.00 Einzig verfügbarer Wert ist SLEV Only available value is SLEV Mandatsbezogene Informationen Mandate related information Referenzpartei des Kontoinhabers / Einziehers, d.h. üblicherweise der eigentliche Gläubiger. Gleichzeitige Nennung auf Bestandsebene ist nicht erlaubt Reference party of account owner / drawer, i.e. habitually the actual creditor. Concurrent quoting on batch level is not allowed Kontoführendes Institut des Kontoinhabers / Bezogenen Financial institution servicing the account owner / drawee Kontoinhaber / Bezogener Account owner / drawee Kontonummer des Kontoinhabers / Bezogenen Account number of account owner / drawee Referenzpartei des Kontoinhabers / Bezogenen, d.h. üblicherweise der eigentliche Schuldner Reference party of account owner / drawee, i.e. habitually the actual debtor Dieser Code kann von Kundenseite kommen und identifiziert einerseits spezielle Services, andererseits einen Zahlungsgrund für den Zahlungsempfänger. Begrenzte Codeliste. Dieser Code wird, sofern möglich, an den Kunden weitergereicht, bei Rückleitungen aller Art wird er nicht retourniert This code may come from the customer and identifies on the one hand special services, on the other hand a payment purpose or reason for the creditor. Restricted code list. This code will be forwarded to the customer when possible, on any kinds of R-message it is not returned Verwendungszweck / Bezogenenreferenz Remittance information / receipients reference Mandatsbezogenen Informationen Mandate related information Kreditorenidentifikation ACHTUNG: Die Kreditorenidentifikation muß entweder hier angegeben werden (und kann dann je Lastschrift wechseln) oder auf Bestandsebene (im Bereich der Daten des Kreditors) und ist dann für alle einzelnen Lastschriften gleich Creditor identification ATTENTION: The creditor identification needs to be populated either at this position (and can differ on each debit) or at batch level (in the area of creditors data) and is then identical for all single debits Andere Identifikation Other identification Entweder BIC oder Othr, jedoch nicht gleichzeitig Either BIC or Othr, but not concurrently BIC der beauftragten Bank BIC of the instructed bank Andere Identifikation Other identification Entweder BIC oder Othr, jedoch nicht gleichzeitig Either BIC or Othr, but not concurrently BIC einer Bank im SEPA-Raum. Alle anderen erfordern möglicherweise andere Verarbeitung BIC of a bank in SEPA area. All other may need special processing Andere Identifikation Other identification SMNDA für den Fall, daß der Debtor die Bank gewechselt hat. Kann nur bei Debits mit FRST im SequenceType vorkommen SMNDA in case deptor has changed bank. Only on debits with SequenceType is FRST Fixer Wert "NOTPROVIDED" Fixed value "NOTPROVIDED" Identifikation der Organisation Identification of organisation Typ der Identifikation Type of identification Identifikation vergebende Organisation Identification assigning organisation Von der Bank vergebene Identifikation Identification assigned by bank Typ der Identifikation Type of identification Identifikation der Person Identification of person Typ der Identifikation Type of identification Identifikation vergebende Organisation Identification assigning organisation Kreditorenidentifikation Creditor identification Typ der Identifikation Type of identification Technische Referenz der Übermittlungsdatei. Eindeutigkeit über mindestens 30 Tage ist herzustellen ACHTUNG: Beschränken Sie sich für einen sicheren Ablauf auf Buchstaben, Ziffern und Bindestrich. Eindeutigkeit erreicht man zB einfach über die Kombination des Datums mit einem Tageszähler Technical reference of transmitted file. Ensure uniqueness for at least 30 days ATTENTION: For save processing limit yourselves to digits, letters and minus sign. Uniqueness is simple achievable eg with combining the date with a daily counter Dateierzeugungsdatum und -zeit. Es ist nur das Format YYYY-MM-DDThh:mm:ss verfügbar. Zeitpunkt in CET(CEST)-Zeit File creation date and time. Only format available is YYYY-MM-DDThh:mm:ss. It is the CET(CEST) timestamp Anzahl aller Einzeltransaktionen in dieser Datei. Maximal 999.999 Transactionen ACHTUNG: Mehr als 100.000 Umsätzen bedürfen der vorherigen Abstimmung Count of all single transactions in this file. Maximum 999.999 transactions ATTENTION: More than 100.000 transactions need preliminary agreement Summe aller Einzeltransaktionen in dieser Datei. Ein Wert zwischen 0.01 und 999999999999.99. Punkt als Dezimalzeichen. Keine negativen Werte Die Verwendung dieses Elements ist dringend angeraten. Es wird fallweise zur Prüfung von Doppelanlieferungen verwendet Sum of all single transactions in this file. A value between 0.01 and 999999999999.99. Decimal sign is the dot. No negative values Element is strongly recommended. It is occasionally used for proof of duplicate submission Beispiele / Examples -- ungültig / invalid -- .87 645. 942.80352132 00023 000343.00 -- gültig und empfohlen / valid and recommended -- 0.34 74.5 456 3.04 -- möglich / possible -- 10.0 10.40 10.00 Identifizierung des Kommunikationsberechtigten. Stimmen Sie Ihre Id mit dem empfangenden Finanzinstitut ab. Üblicherweise die Hauptkontonummer Identification of communication entitled party. Agree your Id with receiving financial institution. Habitualy the main account number [CORE] (Basis-)Lastschrift [B2B] Firmen-Lastschrift [COR1] (Basis-)Lastschrift mit verkürzter Einreichfrist [CORE] (basic) debit [B2B] business debit [COR1] (basic) debit with shortened presentation time line Mandatsidentification Mandate identification Unterzeichnungsdatum des Mandats. Es ist nur das Format YYYY-MM-DD verfügbar Signing date of mandate. Only format available is YYYY-MM-DD Indikator für Mandatsänderungen. Verfügbare Werte: 'true', 'false' Indicator for mandate changes. Available values: 'true', 'false' Änderungen zum Mandat. Bedingt, daß der Indikator eine Änderung anzeigt Changes to mandate. Indicator must be set accordingly Elektronische Signatur oder Mandatstyp oder Prüfreferenz. Im Falle eines Einzugs nach CORE ist dieses Element a) nicht verwendet und indiziert damit das Vorliegen eines papierhaften Mandats (Mandatstyp 'paper') oder b) enthält die Prüfreferenz der Debtorbank und indiziert damit das Vorliegen eines elektronischen Mandats (Mandatstyp 'e-Mandate') Im Falle eines Einzugs nach B2B ist dieses Element a) nicht verwendet und indiziert damit das Vorliegen eines papierhaften Mandats (Mandatstyp 'paper') oder b) enthält vereinbarte Signaturdaten Electronic signature or mandate type or validation reference. In case of a debit according CORE this element is a) not used and inherit indicates a debit based on a paper mandate (mandate type 'paper') or b) contains the validation reference of debtor bank and inherit indicates a debit based on an electronic mandate (mandate type 'e-Mandate') In case of a debit according B2B this element is a) not used and inherit indicates a debit based on a paper mandate (mandate type 'paper') or b) contains agreed signature data Obwohl die originale Struktur die gleichzeitige Anlieferung beider Folgeelemente erlaubt, soll hier nur ein Element folgen. Es darf nur eines von beiden geben Although the original structure allowes the concurrent occurance of both subsequent elements, it shall follow just one element. Only one is allowed BIC oder BEI BIC or BEI Andere Identifikation Other identification Obwohl die originale Struktur die gleichzeitige Anlieferung beider Folgeelemente erlaubt, soll hier nur ein Element folgen. Es darf nur eines von beiden geben Although the original structure allowes the concurrent occurance of both subsequent elements, it shall follow just one element. Only one is allowed BIC oder BEI BIC or BEI Andere Identifikation Other identification Code aus Codeliste Code from code list Proprietärer Code Proprietary code Einzig verfügbarer Wert ist BANK Only available value is BANK Kreditorenidentifikation Creditor identification Identifikation der Organisation Identification of organisation Identifikation der Person Identification of person Identifikation der Organisation Identification of organisation Identifikation der Organisation Identification of organisation Identifikation der Person Identification of person Name des Kontoinhabers ACHTUNG: Auf 70 Zeichen begrenzt Name of the account owner ATTENTION: Limited to 70 characters Diese Adresse gilt als nicht geschrieben. Bei Weitergabe ex AT wird die Adresse fallweise aus den Stammdaten eingestellt This address is treated as not given. When forwarding ex AT the address is occasionally taken from instituts database Kreditorenidentifikation Creditor identification Name des Kontoinhabers ACHTUNG: Auf 70 Zeichen begrenzt ELV: "/CDGM/{ CardNumber }/{ SequenceNumber }/{ ExpiryDate }", wobei { xxx } durch den jeweiligen Wert ersetzt wird Name of account owner ATTENTION: Limited to 70 characters ELV: "/CDGM/{ CardNumber }/{ SequenceNumber }/{ ExpiryDate }", where{ xxx } replaced with respective value Die Adresse gilt als nicht geschrieben This address is treated as not given Identifikation des Kontoinhabers Identification of account owner Name des Senders ACHTUNG: Auf 70 Zeichen begrenzt Name of Sender ATTENTION: Limited to 70 characters Identifikation des Senders Identification of sender Vorherige Kreditorenname ACHTUNG: Auf 70 Zeichen limitiert Preliminary creditor name ATTENTION: Limited to 70 characters Vorherige Kreditorenidentifikation Preliminary creditor identification Name / Bezeichnung der Referenzpartei des Kontoinhabers / Einziehers, d.h. üblicherweise der eigentliche Gläubiger ACHTUNG: Auf 70 Zeichen begrenzt Name / Designation of reference party of account owner / drawerl, i.e. habitually the actual creditor ATTENTION: Limited to 70 characters Identification der Referenzpartei des Kontoinhabers / Einziehers, d.h. üblicherweise der eigentliche Gläubiger Identification of reference party of account owner /drawer, i.e. habitually the actual creditor Name / Bezeichnung der Referenzpartei des Kontoinhabers / Bezogener, d.h. üblicherweise der eigentliche Schuldner ACHTUNG: Auf 70 Zeichen begrenzt Name / Designation of reference party of account owner / drawee, i.e. habitually the actual debtor ATTENTION: Limited to 70 characters Identification der Referenzpartei des Kontoinhabers / Bezogener, d.h. üblicherweise der eigentliche Schuldner Identification of reference party of account owner / drawee, i.e. habitually the actual debtor Dieses Element ist nur aus Kompatitilitätsgründen möglich, damit keine Ablehnung aus technischen Gründen erfolgt. Angabe wird ignoriert This element is only possible for compatibility reasons, to avoid rejects for technical reasons. Information is ignored Auftraggeberreferenz. Enthält mindestens den Wert NOTPROVIDED, falls keine spezielle Referenz angegeben werden soll. ACHTUNG: Kann im Kontoauszug zur Referenzierung weitergegeben werden. Dort gilt die Beschränkung auf Buchstaben, Ziffern und Bindestrich, keine Umlaute, Sonderzeichen oder Leerschritte. Für die vollständige Weitergabe ist die Einhaltung dieser Einschränkungen unabdingbar Initiator's reference. Contains at least the value NOTPROVIDED, in case no specific reference shall be provided. ATTENTION: Can be forwarded in account statement. There is a charset restiction implemented. Only letters, digits and dash is allowed, no Umlauts, special characters or spaces. To ensure complete transmission redeeming of this restrictions is indispensable Bestandskontrollnummer. Eindeutigkeit über mindestens 1 Jahr ist herzustellen. ACHTUNG: Kann im Kontoauszug zur Referenzierung zurückgegeben werden. Beachten Sie die ggf. vorhandenen Beschränkungen im Format des Kontoauszugs (z.B. MT-Nachrichten können nur 16 Zeichen transportieren). Eindeutigkeit ist innerhalb der Beschränkung zu realisieren. Das Element wird fallweise zur Prüfung von Doppelanlieferungen verwendet. Eindeutigkeit erreicht man zB einfach über die Kombination des Datums mit einem Tageszähler Batch control number. Ensure uniqueness for at least 1 year ATTENTION: Can be returned in account statement. Observe the possible limits of account statement format (e.g. MT messages support only 16 character). Uniqueness needs to be archived within these limits. Element is occasionally used for proof of duplicate submission Uniqueness is simple achievable eg with combining the date with a daily counter Einzig verfügbarer Wert ist DD Only available value is DD Berücksichtigung in Absprache mit dem beauftragten Kreditinstitut true heißt Bestandsbuchung gewünscht false heißt Einzelbuchung gewünscht Consideration according to agreement with the instructed financial institution true means batch booking requested false means single booking requested Anzahl aller Einzeltransaktionen in diesem Bestand Maximal 999.999 Transactionen ACHTUNG: Mehr als 100.000 Umsätzen bedürfen der vorherigen Abstimmung Die Verwendung dieses Elements ist dringend angeraten. Es wird fallweise zur Prüfung von Doppelanlieferungen verwendet Count of all single transactions in this batch. Maximum 999.999 transactions ATTENTION: More than 100.000 transactions need preliminary agreement Element is strongly recommended. It is occasionally used for proof of duplicate submission Summe aller Einzeltransaktionen in diesem Bestand. Ein Wert zwischen 0.01 und 999999999999.99. Punkt als Dezimalzeichen. Keine negativen Werte. Die Verwendung dieses Elements ist dringend angeraten. Es wird fallweise zur Prüfung von Doppelanlieferungen verwendet Sum of all single transactions in this batch. A value between 0.01 and 999999999999.99. Decimal sign is the dot. No negative values. Element is strongly recommended. It is occasionally used for proof of duplicate submission Beispiele / Examples -- ungültig / invalid -- .87 645. 942.80352132 00023 000343.00 -- gültig und empfohlen / valid and recommended -- 0.34 74.5 456 3.04 -- möglich / possible -- 10.0 10.40 10.00 Informationen zum Einzugstyp Information redarding type of collection Gewünschtes Lastschriftsdatum Es ist nur das Format YYYY-MM-DD verfügbar Kann dieser z.B. durch Spätlieferung nicht eingehalten werden, kann ggf. eine Weiterrollung gemäß voheriger Vereinbarung erfolgen Requested collection date Only format available is YYYY-MM-DD If this cannot be respected, e.g. on late delivery, payment may be executed later according preliminary agreement Kontoinhaber / Einzieher Account owner / drawer Kontonummer des Kontoinhabers / Einziehers Account number of account owner / drawer Kontoführendes Institut des Kontoinhabers / Einziehers Financial institution servicing the account owner / drawer Referenzpartei des Kontoinhabers / Einziehers, d.h. üblicherweise der eigentliche Gläubiger. Gleichzeitige Nennung auf Einzelebene ist nicht erlaubt Reference party of account owner / drawer, i.e. habitually the actual creditor. Concurrent quoting on transaction level is not allowed Einzig verfügbarer Wert ist SLEV Only available value is SLEV Kreditorenidentifikation ACHTUNG: Die Kreditorenidentifikation muß entweder hier angegeben werden (und ist dann für alle einzelnen Lastschriften gleich) oder bei allen einzelnen Lastschriften (im Bereich der Mandatsdaten) und kann dann je Lastschrift wechseln Creditor identification ATTENTION: The creditor identification needs to be populated either at this position (and is then identical for all single debits) or at all sinle debits (in the area of mandate data) and can differ on each debit Maximal 999.999 Umsätze je Bestand. Größere Anzahl kann nicht verarbeitet werden und die gesamte Datei wird zurückgewiesen ACHTUNG: Mehr als 100.000 Umsätzen bedürfen der vorherigen Abstimmung Restricted to 999.999 transactions per batch. Larger count can not be processed and complete file will be rejected ATTENTION: More than 100.000 transactions need preliminary agreement Wird dieses Element nicht angegeben, wird der Standardwert SEPA angenommen. If this element is not quoted, the standard value SEPA is assumed. Lastschriftsart Unterscheidung zwischen (Basis-)Lastschrift [CORE], Firmen-Lastschrift [B2B]oder (Basis-)Lastschrift mit verkürzter Einreichfrist [COR1] ACHTUNG: Klären Sie die Erreichbarkeit der Debtor-Konten vor der Verwendung der COR1 Option Kind of debit Distinction between (basic) debit [CORE], business debit [B2B] and (basic) debit with shortened presentation time line [COR1] ATTENTION: Clarify the reachabilty of the debtor accounts before using the COR1 option SequenceType FRST Erster Einzug einer Serie RCUR Wiederkehrender Einzug einer Serie FNAL Letzter Einzug einer Serie OOFF Einmaliger Einzug ACHTUNG: Die Vorlaufzeit für Einreichungen differiert abhängig vom Kode im Element LclInstrm/Cd SequenceType FRST First collection of a sequence RCUR Recurrend collection of a sequence FNAL Last/final collection of a sequence OOFF Single/one of collection ACHTUNG: The preliminary time frame of transmission differs depending on code in element LclInstrm/Cd Spezifischer Code zur Verarbeitungssteuerung beim empfangenden Institut. Siehe auch Purp auf Einzelebene Vor der Verwendung ist mit dem empfangenden Institut eine Vereinbarung zu treffen, anderenfalls wird dies ignoriert Specific code for processing indentification at receiving institution. See also Purp at single transaction Before use an agreement with receiving institution is necessary, othwise this is ignored Obwohl die originale Struktur die gleichzeitige Anlieferung beider Folgeelemente erlaubt, soll hier nur ein Element folgen. Es darf nur eines von beiden geben Although the original structure allowes the concurrent occurance of both subsequent elements, it shall follow just one element. Only one is allowed Datum und Ort der Geburt Date and place of birth Andere Identifikation Other identification Kreditorenidentifikation Creditor identification Code aus Codeliste Code from code list Proprietärer Code Proprietary code Einzig verfügbarer Wert ist SEPA Only available value is SEPA Land Country Adresse Address line Code aus Codeliste Code from code list Obwohl die originale Struktur die gleichzeitige Anlieferung unstrukturierter und strukturierter Information erlaubt, ist dies für SEPA CORE/COR1/B2B Aufträge nicht möglich. Es darf nur eines von beiden geben Although the original struktur allowes the concurrent occurance of both unstructed and structured information, this is not possible for SEPA CORE/COR1/B2B transactions. Only either one is allowed Eine Zeile mit maximal 140 Zeichen One line with maximum 140 characters Zahlungsreferenz, Bezogenenreferenz ACHTUNG: Alle Daten INKLUSIVE der Tags müssen in 140 Zeichen Platz finden Debtor's reference, Recipient's reference ATTENTION: Observe, that all data INCLUDING tags must fit into 140 character Einzig verfügbarer Wert ist SEPA Only available value is SEPA Bezogenenreferenz Debtor's reference